Reskontravahdin asiakasohje

Mikä Reskontravahti on?

Reskontravahti on Maventan ja Visma Financial Solutionsin yhteistyönä tarjoama lisäarvopalvelu perinteisen verkkolaskutuksen tueksi. Palvelu varmistaa laskujen lähetyksen, lähettää tarvittaessa automaattiset huomautukset, hoitaa perinnän ja varmistaa, että saat maksut ajallaan. Laskut luodaan normaaliin tapaa ERP:stä ja Maventa hoitaa loput.

Palvelu huolehtii laskun lähetysten jälkeisistä huomautuksista, maksuvalvonnasta, suoritusten kohdistamisesta ja perinnästä. Käyttöönotto ei vaadi muutoksia nykyiseen taloushallinnon ohjelmistoosi ja maksat edelleen vain lähetetyistä ja vastaanotetuista laskuista.

“Laskutus on kokonaisuus, jonka kaikkia tekijöitä ei välttämättä edes tule ajatelleeksi. Laskut tulee lähettää oikeaan paikkaan ja oikein kohdistetusti, maksuja tulee valvoa ja maksujen hoitamisesta tulee tarvittaessa muistuttaa ja huomauttaa. Joskus saatavia joudutaan myös perimään. Kaikki nämä vaiheet vaativat sekä aikaa, että ammattitaitoa. Laskutuksen ulkoistaminen tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että laskutukseen, maksuvalvontaan ja perintään liittyvät tehtävät - tai osa niistä - annetaan näiden asioiden ammattilaisten hoidettavaksi. Asiantuntevan perintäyhtiön välityksellä lähetetyillä laskuilla on todistettavasti enemmän painoarvoa. Lisäksi maksumuistutukset lähtevät aina ajallaan ja perintätoimenpiteistä vastaavat asiaan perehtyneet asiantuntijat. Me yhdistämme henkilökohtaisen asiantuntijapalvelun ja luotonhallinnan sähköiset työkalut asiakkaamme parhaaksi. Asioistasi ei siis vastaa kasvoton tietokoneohjelma, vaan meille hyvä palvelu on kunnia-asia - sekä asiakkaidemme että velallisten kohdalla.”

Reskontravahti kuuluu Maventa-palveluun ilman lisäkustannuksia. Palvelussa ei ole erillisiä avausmaksuja, kuukausimaksuja tai vuosimaksuja. Maksat vain lähetetyistä laskuista. Palvelu on maksuton aina perintätoimiin asti.

Reskontravahti sisältää muun muassa seuraavat ominaisuudet:

  • Lasku tietojen siirto Maventa-verkkolasku tililtä maksuvalvontaan
  • Asiakasvaratilin ja siirtolausekkeen lisääminen laskulle
  • Myyntireskontran valvontatyöt
  • Viitteellisten ja viitteettömien suoritusten kohdistaminen
  • Maksuhuomautukset ja vapaaehtoinen perintä
  • Väärin maksettujen suoritusten käsittely
  • Ohisuoritukset
  • Palautukset

Kuva 1. Reskontravahdin ja perinnän ylätason prosessikuvaus Kuva 1. Reskontravahdin ja perinnän ylätason prosessikuvaus

Reskontravahdin vaiheet kun lasku maksetaan ajoissa

Kuva 2. Reskontravahdin prosessikaavio kun asiakas maksaa laskun ajallaan

Reskontravahdin prosessikaavio laskun lähetyksestä normaalissa tilanteessa, jossa asiakas maksaa laskunsa ajallaan:

  • Lähettäjä lähettää laskunsa ihan kuin ennenkin ERP ohjelmastaan.
  • Lasku tulee Maventalle ja me välitämme sen Visma Financial Solutionsille muokattavaksi.
  • Visma Financial Solutions korvaa laskulta maksutiedot omillaan ja passaa laskun takaisin Maventalle tavalliseen laskun lähetys prosessiin.
  • Maventa lähettää muokatun laskun vastaanottajalle ja palveluun luodaan toimeksianto.
  • Vastaanottaja maksaa laskun Visma Financial Solutionsin tilitiedoilla ja toimeksianto merkitään maksetuksi.
  • Visma Financial Solutions tilittää saatavat lähettäjän tilille ja toimeksianto suljetaan.

Reskontravahdin vaiheet kun laskulle ei tule suoritusta

Receivables management process Receivables management process

Palvelun aktivointi

Kun palvelu on aktivoitu, kaikki yrityksen laskut kulkevat jatkossa Reskontravahdin kautta.

Voit aktivoida reskontravahti palvelun Maventa tilin asetusten kautta kohdasta: Asetukset -> Lisäpalvelut -> Reskontravahdin asetukset tai navigoimalla suoraan Reskontravahti sivulle ylämenun kautta.

  1. Täytä perustiedot lomakkeelle ja paina “aktivoi”.
  2. Saat sähköpostin, jossa on linkki sähköisen sopimuksen täyttöön ja allekirjoitukseen. Täytä pyydetyt tiedot ja tee sähköinen allekirjoitus.
  3. Palvelu on käytössäsi melkeimpä heti.

Aktivoinnin jälkeen suosittelemme vielä seuraavia toimenpiteitä:

  1. Kuluttajalaskuttajilla SI-sanomien muutosilmoitusten lähetys pankkeihin (katso lisätiedot kohta Kuluttajien laskutus (B2C))
  2. Yrityksen oman logon lisääminen palvelun luomiin laskukuviin (Asetukset -> Laskuasetukset -> Laskujen lähettäminen -> Laskun kuvan asetukset)

Mitä tietoja aktivoinnissa pyydetään

Sähköpostiosoite tunnistautumis- ja allekirjoitusprosessia varten:

Tämän sähköpostin on hyvä kuulua sellaiselle henkilölle, jolla on yrityksen nimenkirjoitusoikeus. Tai sellaiselle, jolla on valtakirja edustaa yritystä (Huom! Valtakirja tulee liittää sopimukseen). Sähköisen dokumentin allekirjoitukseen vaaditaan vahva tunnistautuminen henkilökohtaisilla pankkitunnuksilla tai mobiilivarmenteella. Tunnistautumisen ja allekirjoitusprosessin hoitaa kumppanimme Visma Sign.

Pankkitilin tiedot:

Teidän yrityksen (eli lähettäjän) pankkitilin tiedot, jolle Visma Financial Solutions maksaa tilitykset. Maksuissa käytetään aina alkuperäisen laskun viitenumeroa joten saatavien kohdistaminen hoituu ERP:n päässä tavalliseen tapaan. Maksajan näkyy VISMA FINANC.

Yhteystiedot:

Henkilö, johon voimme tarvittaessa olla yhteydessä Reskontravahtiin liittyvissä asioissa.

Siirtolausekkeeseen tulevat tiedot:

Yhteystiedot tulevat myös näkyviin siirtolausekkeeseen jonka Visma Financial Solutions lisää kaikille palvelun kautta kulkeville laskuillenne.

Laskutustiedot:

Laskutustiedot mahdollisia palvelumaksuja varten. Esimerkiksi mahdollisiin oikeuskuluihin liittyvät palvelumaksut myöhemmissä perintä vaiheissa. Myös velalliselta kertyneen palkkion, korvauksen tai kulun arvonlisävero laskutetaan toimeksiantajalta, mikäli toimeksiantajalla on oikeus vähentää perintä palkkion arvonlisävero. Tämä arvonlisävero ei lisää perintäkustannuksia, koska se on kokonaan vähennyskelpoinen erä. Lisätietoja palvelumaksuista löytyy Visma Financial Solutions Oy:n hinnastosta.

Kuluttajien laskutus (B2C)

Jos yritykselläsi on kuluttajalaskutusta suomalaisiin pankkeihin, tulee kuluttajalaskutus sopimuksiin eli laskuttajailmoituksiin (SI-sanomille) tehdä muutoksia, jotta Reskontravahti toimii myös näiden laskujen osalta. Tarvittavien muutosten tekemiseen on aikaa 5 arkipäivää siitä hetkestä kun palvelu on aktiivinen. Näiden viiden päivän aikana lähetetyt kuluttajalaskut kulkevat Reskontravahtipalvelun ohi (suosittelemme että näiden päivien aikana ei lähetetä kuluttajalaskuja lainkaan). Kun nämä viisi päivää ovat menneet, reititetään myös kuluttajalaskut Reskontravahdin kautta. Jos muutoksia ei ole tehty, tulevat kuluttajalaskut päättymään virheeseen.

SI-sanomien muutosten lisäksi voi myös olla tarvetta tehdä muutoksia RI-sanomien käsittelyyn ERP:n päässä (katso viimeinen kappale).

Mitä muutoksia laskuttajailmoituksille (SI-sanomat) tulisi tehdä

Lähettäjän tulee lisätä laskuttajailmoitukselle (SI-sanomille) Visma Financial Solutions:n tilinumero (IBAN). Tämä IBAN tieto löytyy Reskontravahdin asetukset sivun oikeasta laidasta kun palvelu on aktivoitunut.

Visma Financial Solutionsin tilinumeron lisäämisen lisäksi suosittelemme myös SellerInvoiceIdentifierType tunnistetiedon vaihtamista laskuttajailmoituksista mikäli tällä hetkellä käytätte tyyppiä 01 (kansallinen viitenumero) tai 02 (kansainvälinen RF-velkojan viite). SellerInvoiceIdentifierType määrittelee tunnistetiedon tyypin, joka kuluttajaa pyydetään täyttämään, kun hän lisää myyjän laskuttajakseen verkkopankkiinsa, ja jolla sitten laskuttaja voi tunnistaa kuluttajan järjestelmässään. Jotkut pankit nimittäin tekevät automaattisia ehdotuksia laskuttajista laskun IBAN, viitetiedon sekä laskuttajan nimen perusteella kuluttajille verkkopankissa. Ja koska Reskontravahti palvelussa laskuilla käytetty IBAN, viitenumero sekä EpiBeneficiaryPartyDetails tiedoissa oleva laskuttajan nimi kuuluvat virallisesti Visma Financial Solutionsille, saattaa kuluttaja päätyä vahingossa pankin ehdotuksen perusteella tekemään sopimuksen Visma Financial Solutionsin kanssa varsinaisen lähettäjän sijaan. Viitenumerot ovat myös hieman ongelmallisia tunnisteita, koska ERP:ltä lähetetty viitenumero ei ole sama kuin se, jonka vastaanottaja saa laskullaan, ja mitä hän tällöin täyttäisi verkkopankkissaan kuluttajalaskutus sopimuksen tekemiseen. Jos viitenumeroa käytetään uusien kuluttajasopimusten linkittämiseen ERP:n asiakasrekisterissä, sinun on tarkistettava Visma Financial Solutionsin käyttämä viitenumero toimeksiannon tiedoista, ja lisätä tämä viitenumero asiakasrekisteriisi kuluttajan tunnistamiseksi järjestelmässäsi (voidaan automatisoida API:n yli). Jos kuitenkin haluat edelleen käyttää viitenumeroa tunnisteena, ja olet valmis linkittämään oman viitenumerosi ja Visma Financial Solutionsin käyttämän viitenumeron manuaalisesti (tai mahdollisuuksien mukaan ohjelmistostasi automaattisesti), suosittelemme käyttämällä SellerInvoiceIdentifierType tunnistetietona 08 (muu numeerinen tunniste), 09 (muu aakkosnumeerinen tunniste) tai 99 (muu tunniste) tyyppejä. Näihin tunnistetieto tyyppeihin eivät pankit kohdista automaattisia laskuttaja ehdotuksia. Tunnistetieto tyypin ohjeessa laskuttajailmoituksella (SellerInvoiceIdentifierText) voit silti neuvoa kuluttajaa antamaan viitenumeron (esim. “Syötä viimeisimmän laskun viitenumero”). Helpoin ratkaisu olisi kuitenkin siirtyä käyttämään jotain muuta kuin viitenumeroita tunniste- ja asiakasrekisterin kohdistus tietona. Hyvä vaihtoehto on käyttää asiakasnumeroa.

Kuinka tehdä tarvittavat muutokset

Yrityksen tulee lähettää CHANGE tyyppiset SI-sanomat kaikkiin niihin pankkeihin joissa yrityksellä on voimassaolevat laskuttajailmoitukset. Näillä CHANGE tyyppisillä SI-sanomilla yrityksen tulee lisätä Visma Financial Solutions:n tilinumero (IBAN) uudeksi laskuttajan tilitiedoksi (Huom! suositus on että uusi tilinumero vain lisätään sopimuksille eikä olemassa olevia yli kirjoiteta tai poisteta). Tilinumeron lisäksi, tulisi myös CHANGE tyyppiset SI-sanomat voit joko luoda suoraan ERP järjestelmästä tai FKL:n tarjoamalla työkalulla. Muutos sanomien lähetyksen voi hoitaa joko omasta ERP-järjestelmästä (jos toiminnallisuus on sielä tuettuna) tai suoraan Maventan käyttöliittymästä (Kuluttajalaskutus -> Lähetys).

Kuinka toimia uusien kuluttajalaskusopimusten kanssa (RI-sanomat)

Reskontravahdissa laskut lähtevät vastaanottajille muutettujen tilitietojen, viitenumeron ja laskuttajan nimen kanssa. Nämä muutokset tehdään Visma Financial Solutionsin toimesta laskun lähetys prosessissa. Tämä tarkoittaa siis sitä, että yrityksen laskulle laittama viitenumero ei mene sellaisenaan vastaanottajalle. Jos ERP järjestelmässä käytetään viitenumeroa uusien kuluttaja-asiakkaiden kohdistamisessa kuluttajarekisteriin, voi olla paikallaan yhdistää alkuperäisen laskun viitenumero vastaanottajalle lähetettyyn viitenumeroon. Tämä vastaanottajalle lähetetty viitenumero on nimittäin se, jonka kuluttaja-asiakkaat antavat verkkopankissaan kun lisäävät yrityksenne laskuttajakseen. Viitenumero mitä vastaanottajan laskulle on laitettu, löytyy toimeksiannon tiedoista. Toinen vaihtoehto on muuttaa SI-sanomilta kyseinen id (SellerInvoiceIdentifier) johonkin muuhun tietoon kuin viitenumeroon.

Asiakasryhmittely (asiakaskohtainen perinnän rajaaminen)

Mikäli haluat rajata tiettyjen asiakkuuksiesi perinnän etenemistä, voit lisätä asiakkaan VIP- tai PREMIUM-asiakasryhmään. Ryhmittely toimii y-tunnuksen perusteella - huolehdithan, että asiakkaan tiedoissa on oikea y-tunnus. Mikäli olet lisännyt asiakkaan asiakasryhmään, mutta haluatkin jatkaa laskujen perintää, poista y-tunnus asiakasryhmästä. Huomioithan, että jo päättyneiden toimeksiantojen perintä ei etene, vaikka asiakkaan asiakasryhmittelyä muutetaan

Oletuksena maksuvalvonta etenee ao. kuvan mukaisesti. Tämä on tehokkain vaihtoehto rahankierron kannalta, eikä vaadi sinulta toimenpiteitä:

default process

PREMIUM-asiakkaat

Erääntyneestä laskusta lähetetään maksumuistutus ja maksuvaatimus, jonka jälkeen laskun perintä päättyy 30 päivän kuluttua maksuvaatimuksen eräpäivästä. Tämän jälkeen vastuu saatavan valvonnasta, vanhentumisen katkaisusta ym. toimenpiteistä siirtyy omalle vastuullesi. Mikäli asiakas ei ole suorittanut avointa saatavaa kokonaisuudessaan, sinulta veloitetaan 30€+alv toimeksiannon päättämisen yhteydessä.

Premium process

VIP-asiakkaat

Erääntyneestä laskusta lähetetään ainoastaan kuluton maksumuistutus, jonka jälkeen laskun perintä päättyy 30 päivän kuluttua maksumuistutuksen eräpäivästä. Tämän jälkeen vastuu saatavan valvonnasta, vanhentumisen katkaisusta ym. toimenpiteistä siirtyy omalle vastuullesi. Sinulta veloitetaan 5€+alv per lähetetty maksumuistutus.

Vip process

Ei maksuvalvontaa -asiakkaat

Mikäli et halua siirtää asiakkaan laskuja lainkaan Reskontravahdin maksuvalvontaan, lisää asiakkaan y-tunnus alle. Näiden laskujen tiedot eivät siirry Visma Financial Solutions Oy:lle. Huomioithan, että näille laskuille tulostuu oma tilinumerosi ja sinun tulee itse huolehtia suoritusten käsittelystä, saatavien valvonnasta, vanhentumisen katkaisusta ym. toimenpiteistä. Sinulle ei muodostu lisäkustannuksia.

Asiakasryhmittelyt käyttöliittymässä

Käyttöliittymän kautta asiakkaita voi asettaa PREMIUM, VIP tai Ei maksuvalvontaa-ryhmiin lisäämällä asiakkaan y-tunnus haluttuun ryhmään. Kun lähetät laskuja kyseiselle asiakkaalle, huolehdithan, että asiakkaan tiedoissa on oikea y-tunnus. Mikäli olet lisännyt asiakkaan asiakasryhmään, mutta haluatkin jatkaa laskujen perintää, poista y-tunnus asiakasryhmästä. Huomioithan, että jo päättyneiden toimeksiantojen perintä ei etene, vaikka asiakkaan asiakasryhmittelyä muutetaan. Sama y-tunnus ei voi olla monessa asiakasryhmässä samaan aikaan. Esimerkiksi jos lisäät jo PREMIUM asiakasryhmässä olevan y-tunnuksen VIP asiakasryhmään, kyseinen y-tunnus siirretään automaattisesti PREMIUM asiakasryhmästä VIP asiakasryhmään.

Adding customer to service levels

Kun lähetät sellaiselle asiakkalle laskun jonka olet lisännyt PREMIUM tai VIP asiakasryhmään, tulee toimeksiantojen listaukselle näkyviin asiakasryhmittelyn tieto (Huom! tieto päivittyy viiveellä ja näkyy käyttöliittymässä vasta noin 1-2 tunnin sisällä toimeksiannon luonnista):

Reskontravahdin asiakasryhmittelyt toimeksiantojen listauksessa

Laskujen lähetyksen vaiheet palvelussa

1. Laskujen lähetys ERP:stä

Laskujen lähetyksen voi jatkossakin tehdä normaaliin tapaa ERP:stä. Sinun lähettäjänä ei tarvitse tehdä muutoksia aineiston sisältöön. Sinun tulee ainoastaan pitää huolta siitä, että laskuaineisto on validia sekä sisältää alla olevat pakolliset tiedot.

Huom! Laskun alkuperäistä kuvaa, jos sellainen on mukana lähetyksessä, ei toimiteta vastaanottajalle, vaan se poistetaan lähetyksestä. Tämä siksi, että laskuaineiston muutosten takia ei alkuperäisessä kuvassa ole enää oikeita maksamisen tietoja. AutoInvoice luo muokatusta aineistosta uuden kuvan. Jos haluatte kuvalle yrityksenne oman logon, tulee haluttu logotiedosto lisätä tilin asetuksiin (Asetukset -> Laskuasetukset -> Laskujen lähettäminen -> Laskun kuvan asetukset). Logo tulee näkyviin kuvan oikeaan yläreunaan.

Pakolliset tiedot laskulla

  • Vastaanottajan täydellinen postiosoite on annettu
  • Eräpäivä ei ole menneisyydessä ja siihen on vähintään 4 pankkipäivää
  • Laskun loppusumma vastaa yhteenlaskettujen rivien summaa
  • Laskulla on viitenumero

Mitkä laskut eivät kulje Reskontravahdin kautta

  • Vain laskut, joissa on valuuttana euro (EUR) hyväksytään palveluun. Laskut muussa valuutassa ohjataan vastaanottajille suoraan ohi Reskontravahdin. Näiden laskujen saatavia tulee lähettäjän itse seurata.
  • Palvelua ei voi käyttää seuraavien lasku formaattien kanssa: OIOXML, WoodX, BGC, Axflow, Facturae, PX, UBL, Facturae
  • Kuluttajien e-laskujen (B2C) välityksessä palvelun kautta on alussa 5 päivän karenssi. Tämän 5 päivän ajan kuluttajalaskut lähetetään suoraan loppuasiakkaille ilman että ne kulkevat palvelun kautta. Katso edellisestä kappaleesta lisätietojen kuluttajien e-laskutuksesta ja Reskontravahdista.

2. Maventa välittää laskun sisällön Visma Financial Solutionsille muokattavaksi

Meiltä laskun sisältö annetaan Visma Financial Solutions:lle muokattavaksi. Visma Financial Solutions muokkaa laskulta alla olevat tiedot.

Mitä tietoja laskulta muokataan

  • IBAN - Visma Financial Solutions korvaa lähettäjän tilitiedot omillaan. Näin vastaanottaja (asiakas) maksaa laskun oikealla tilinumerolla Visma Financial Solutionsin tilille ja Visma Financial Solutions sitten tilittävät saatavat lähettäjälle. Näin Visma Financial Solutions pystyy seuraamaan saatavia. Tilinumero, jota Visma Financials käyttää saatavien tilitykseen, määritellään palvelun käyttöönotossa. Viitenumero, jota tilitykseen käytetään on alkuperäiseltä laskulta.

  • Viitenumero - Visma Financial Solutions korvaa lähettäjän viitenumeron omallaan. Vaikka viitenumero korvataan, tilitetään saatavat yrityksen omalle tilille laskun alkuperäisellä viitteellä. Näet viitenumeron jota laskulla käytettiin toimeksiantojen listauksesta.

  • Siirtolauseke - Visma Financial Solutions lisää laskuille alla olevan kaltaisen siirtolausekkeen:

Olemme siirtäneet laskujen lähettämisen sekä saataviemme eräpäivän jälkeisen seurannan ja sitä koskevat toimenpiteet Visma Financial Solutions Oy:n laskutuspalveluun. Palvelua tai tilausta koskevissa asioissa pyydämme ottamaan yhteyttä suoraan: Lähettävä yritys Oy puh: xxx xxx xxx, e-mail: lähettäjä@yritys.com. Maksamiseen liittyvissä asioissa pyydämme ottamaan yhteyttä Visma Financial Solutions Oy:n verkkopalveluun tai asiakaspalvelun numeroon 024 808 8020.

  • FreeText - Visma Financial Solutions lisää laskuille myös alla olevan tekstin, jossa on linkki ja kirjautumistunnukset Visma Financial Solutions:n tarjoamaan palveluun asiakkaille (vastaanottajalle). Palvelusta näkee muun muassa lasku tiedot:

VERKKOPALVELU: https://www.laskuhelposti.fi/ KIRJAUTUMISTUNNUS: P3963915-xx-xxxx-xxxx

  • Maventa luo laskusta uuden kuvan niin että myös edellä luetellut muokatut tiedot näkyvät kuvalla.

3. Muokattu lasku lähetetään vastaanottajalle eli asiakkaalle

Yllä olevin tiedoin muokattu lasku lähtee tämän jälkeen asiakkaalle normaalin laskunlähetysprosessin kautta. Maventa luo laskusta uuden laskun kuva, jotta muuttuneet tiedot näkyvät myös PDF:llä. Huom! Lähettäjänä olet jatkossakin vastuussa laskun perille menosta sekä mahdollisten virhetilanteiden selvityksestä.

Kaikista lähetetyistä laskuista luodaan tässä kohtaa palveluun toimeksianto. Tämä toimeksianto on kommunikointikanava Visma Financial Solutionsin ja sinun yrityksesi välillä. Toimeksiannon tapahtumien välityksellä voit seurata mitä laskulle tapahtuu Visma Financial Solutionsin päässä ja voit ilmoittaa toimeksiantoon liittyviä tapahtumia tai muutospyyntöjä.

4. Kun asiakas maksaa laskun

Kun velallinen maksaa laskun Visma Financial Solutionsille, tilittävät he sen yrityksen tilille käyttäen palvelun aktivoinnissa annettua tilinumeroa sekä alkuperäisen laskun viitenumeroa. Toimeksiannolle merkitään tieto maksusta ja toimeksianto suljetaan. Kun toimeksianto sulkeutuu, se katoaa toimeksianto listauksesta. Jälkeenpäin toimeksiannon tapahtumat näkee uuden käyttöliittymän lähetetyn laskun lisätietojen alta:

paid assignment

5. Jos asiakas ei maksa laskua ajallaan

Jos velallinen ei maksa laskua ajallaan käynnistyvät Visma Financial Solutionsin päässä huomautus ja perintä prosessit. Kun Visma Financial Solutions lähettää toimeksiannosta muistutuksen velalliselle näkyy “Perinnän tila” kolumnissa “Muistutus lähetetty” merkintänä. Myös toimeksiannon tapahtuma listalta löytyy merkintä kun maksumuistutus on lähetetty. Asiakkaalle lähetettyä muistutus laskua ei näe Reskontravahtipalvelusta. Jos toimeksianto etenee perintään asti näkyy tämä tieto samasta paikasta.

unpaid assignment

Huomautuksen ja perinnän vaiheet

Receivables management process Receivables management process

Toimeksiannot

Toimeksianto luodaan jokaisesta palvelun kautta lähetetystä laskusta. Toimeksiantoa voi ajatella kommunikointi kanavana yrityksesi ja Visma Financial Solutionsin välillä. Kun Visma Financial Solutions päässä tapahtuu laskulle jotain, näet tapahtuneen toimeksiannon välityksellä. Esimerkiksi kun asiakas maksaa laskun, kertoo Visma Financial Solutions tästä tapahtumasta toimeksiannon välityksellä. Tai jos Visma Financial Solutions joutuu lähettämään maksumuistutuksen saat siitä tiedon toimeksiannosta. Voit myös tarvittaessa itse ilmoittaa toimeksiannolle tapahtumia, esimerkiksi pyytää eräpäivän siirtoa tai lähettää Visma Financial Solutionsille kysymyksiä.

Toimeksiannot löytyvät käyttöliittymästä navigoimalla ylävalikosta “Reskontravahti” sivulle. Jos palvelu on käytössä, oletusnäkymänä on saavien yleiskatsaus linkkeineen suoraan toimeksiantojen listaukseen, lyhyt kuvaus palvelusta sekä linkit että tietoja tärkeimmistä asetuksista.

Receivables sum up

Sivun vasemmasta reunasta löytyy palvelun valikko. Alla selitettynä mitä valikosta löytyy:

Toimeksiannot: Listaus kaikista avoimista toimeksiannoista Viestit: Listaus vain sellaisista toimeksiannoista joissa on viesti tai kommentti. Suosittelemme seuraamaan tätä, jotta mahdollisesti tärkeät viestit toimeksiantoihin liittyen eivät jää huomaamatta Suljetut toimeksiannot: Listaus suljetuista toimeksiannoista (maksetut toimeksinnot, manuaalisesti suljetut toimeksiannot) Asetukset, yleiset asetukset: Tiedot joilla Reskontravahti on aktivoitu, mm tiedot jotka tulevat näkyviin laskulle lisättävään siirtolausekkeeseen Asetukset, Asiakasryhmittely: Asiakasryhmittelyjen hallinta

Avoimet toimeksiannot välilehdeltä näet ne kaikki toimeksiannot joihin ei vielä ole tullut suorituksia.

Receivables open list

Yksittäisen toimeksiannot tiedot:

Receivables details

Kuinka hyvityslasku näkyy toimeksiantona:

Receivables credit note

Toimeksiannon tapahtumat

Toimeksiannolle voit tehdä alla listattuja toimintoja

Lisää kommentti tai kysymys

comment event

Lisää ohisuoritus

Lisää ohisuoritus toimeksiannolle. Eli jos asiakas onkin maksanut suoraan yrityksesi tilille laskusta suorituksen täytyy siitä ilmoittaa Visma Financial Solutionsille, jotta he tietävät lopettaa saatavien valvonnan ja mahdolliset perintätoimet. Ohisuoritus voi olla joko koko laskun loppusumma tai vain osa siitä.

Receivables direct payment

Yhdistä hyvityslasku

Receivables connect credit note

Pyydä eräpäivän siirtoa

Receivables duedate change

Aseta väliaikainen perintäkielto ja muokkaa sitä

Set prohibition of collection

Update prohibition of collection

Lopeta toimeksianto

Cancel event

Kirjaa toimeksianto luottotappioksi

Luottotappio event

Reskontravahdin sulkeminen

Palvelun sulkeminen tapahtuu Reskontravahdin asetukset välilehdeltä “Poista käytöstä” nappulasta. Kun palvelu on poistettu käytöstä, ei laskuja enää siitä hetkestä lähtien välitetä Reskontravahdin kautta. Visma Financial Solutions jatkaa vielä avoimien toimeksiantojen hoitoa.

Muuta

Connectorin käyttäjille

Connectorin asetuksista on suositeltavaa käydä laittamassa lähetettyjen laskujen varmuuskopiointi toiminnallisuus pois päältä. Kyseinen toiminnallisuus nimittäin saattaa kopioida laskun tiedot jo ennen kuin Visma Financial Solutions kerkeää niitä muokkaamaan, joten varmuuskopioitu lasku ja se mikä oikeasti lähti vastaanottajalle saattavat tässä tilanteessa olla sisällöltään erilaisia.

connector varmuuskopionti

Hyödyllisiä linkkejä

Reskontravahdin hinnasto

Visma Financial Solutions Oy:n yhteystiedot

Integraatio dokumentaatio

Usein kysytyt kysymykset

Olen aktivoinut palvelun, miten saan laskun siirrettyä Reskontravahtiin?

Kun palvelu on aktivoitu, kaikki yrityksen tililtä lähetetyt laskut lähetetään automaattisesti Reskontravahti palvelulle. Ainoat poikkeukset ovat laskut joissa on valuuttana joku muu kuin Euro. Laskujen lähettäjänä sinun ei tarvitse muuta kuin lähettää laskut tavalliseen tapaan taloushallinto-ohjelmistosta ja me hoidamme ne kulkemaan Reskontravahdin kautta. Laskuja, jotka on lähetetty ennen palvelun aktivoimista, ei pysty enää siirtämään palvelun piiriin.

Täytyykö minun muuttaa itse jotain tietoja laskulle jotta asiakas maksaa suoritukset oikein?

Laskuilta ei tarvitse itse muuttaa mitään vaan me teemme kaiken puolestasi. Maventa välittää laskuaineiston Reskontravahti palveluun ja Reskontravahti palvelu huolehtii siitä että laskulle tulee oikea tilinumero, viitenumero sekä siirtolauseke.

Mitä palvelun käyttö maksaa?

Reskontravahti kuuluu Maventa-palveluun ilman lisäkustannuksia. Palvelussa ei ole erillisiä avausmaksuja, kuukausimaksuja tai vuosimaksuja. Maksat vain lähetetyistä laskuista. Palvelu on maksuton aina vapaaehtoisen perinnän loppuun asti. Siitä jos perintätoimet vielä jatkuvat, saattaa niistä aiheutua kuluja. Visma Financial Solution ottaa yhteyttä aina tässä kohtaa toimeksiantajaan eli mitään yllätyskuluja ei palvelun käytöstä pitäisi tulla. Velalliselta kertyneen palkkion, korvauksen tai kulun arvonlisävero laskutetaan toimeksiantajalta, mikäli toimeksiantajalla on oikeus vähentää perintä palkkion arvonlisävero. Tämä arvonlisävero ei lisää perintäkustannuksia, koska se on kokonaan vähennyskelpoinen erä.

Myöhästymiskorot laskulla

Jos olet itse määritellyt oman myöhästymiskoron laskulle (tulee olla laskun XML tiedostossa määriteltynä), lisätään se Visma Financial Solutionsin toimesta asiakkaalle lähetettäviin maksumuistutuksiin muiden kulujen lisäksi. Korot tilitetään erillisenä koontitilityksenä kerran päivässä niin että samassa tilityksessä on kaikki kyseisen päivän korot mukana. Viesti joka näkyy tiliotteella on “Korkotilitys PVM”. Toimeksiannolle tulee myös merkintä maksetusta korosta.

Tuleeko minun seurata lähetettyjen laskujen tiloja ja käsitellä virheet?

Kyllä tulee. Laskujen perille menosta ja virhetilanteiden selvityksestä lähettäjä on itse vastuussa. Jos lähetetty lasku menee virheeseen, tulee virheellinen lasku joko uudelleen reitittää toiseen osoitteeseen tai sitten hyvittää (kohdistaa hyvityslasku toimeksiannolle) ja lähettää uusi lasku.

Mitä mahdollisia virheviestejä palvelusta voi tulla?

  • Virhe SEND ERROR (REASON: RECEIVABLES-SERVICE: Invoice already exists (code #6 e5006e70-dfab-49da-90fd-2e47d2eb8ea6))

Tämä virhe tarkoittaa että palvelusta löytyy jo lasku kyseisellä lasku numerolla. Samalla numerolla et voi lähettää enää uutta laskua.

  • Virhe SEND ERROR (REASON: RECEIVABLES-SERVICE: The due date for the invoice is within three (3) days or has already passed (code #13))

Laskun eräpäivään on liian vähän aikaa (3 päivää) tai eräpäivä on jo mennyt. Korjaa eräpäivä ja lähetä lasku uudelleen.

  • Virhe SEND ERROR (REASON: RECEIVABLES-SERVICE: Postal code for CITY_NAME xxxxxx not found (code #5))

Vastaanottajan osoitetiedoissa on jokin virhe tai ne eivät ole täydelliset. Virheviestistä selviää tarkempi syy. Korjaa osoitetiedot ja lähetä lasku uudelleen.

Jos laskuni menee virheeseen syystä ettei vastaanottajan osoitetta löytynyt, miten minun tulee toimia?

Suosittelemme tässä tapauksessa laskun uudelleen reititystä joko käyttöliittymästä tai mahdollisuuksien mukaan suoraan ERP ohjelmistosta jos sieltä löytyy kyseinen toiminto. Uudelleen lähetyksellä voitte määritellä laskulle uuden reitin (e-lasku, sähköposti, tulostus) tai uudet osoitetiedot. Uudelleen lähetys ei luo laskusta uutta toimeksiantoa.

Jos joudut lähettämään kokonaan uuden laskun, joudut luultavasti luomaan ERP järjestelmässä hyvityslaskun alkuperäiselle virheelliselle laskulle. Vaikka hyvityslaskua ei koskaan lähetettäisiin niin suosittelemme kuitenkin että yhdistät hyvityslaskun toimeksiannolle toimeksiannon tiedoista. Tämä siksi että Visma Financial Solutions osaa sulkea toimeksiannon.

Jos virheessä olevalle laskulle ei tehdä mitään toimenpiteitä merkkaa Visma Financial Solutions kyseisen laskun toimeksiannon väliaikaiseen perintäkieltoon. Jos lasku on vielä 1-2 viikon kuluttua virhetilassa, tiedustelee Visma Financial Solutions toimeksiantajalta sähköpostilla mitä toimeksiannolle tulisi tehdä. Jos he eivät saa vastausta kahden viikon sisään, toimeksianto suljetaan. Turhan manuaalisen työn välttämiseksi suosittelemme kuitenkin aina, että ilmoitatte Visma Financial Solutionsille jos ette pysty uudelleen lähettämään laskua ja se jää virheeseen. Ilmoituksen voi tehdä laittamalla kommenttia toimeksiannolle sekä sen jälkeen joko kohdistamalla hyvityslasku toimeksiannolle tai sulkemalla toimeksianto (huom! Toimeksiannon sulkeminen on maksullinen toimenpide). Hyvityslaskun kohdistus merkitsee toimeksiannon käytetyksi sekä automaattisesti sulkee sen. Itse hyvityslaskua ei tarvitse lähettää vaan riittää että tekee yhdistyksen toimeksiannon tiedoista.

Jos luot kokonaan uuden laskun muista että et pysty käyttämään enää samaa laskunumeroa toisessa lähetyksessä.

Asiakkaani on kuulemma maksanut laskun moneen kertaan Visma Financial Solutionsin tilitiedoilla, voiko ylisuorituksen kohdistaa muille vastaanottajan laskuille?

Ylisuorituksia ei kohdisteta muille mahdolliselle auki oleville saman asiakkaan toimeksinnoille eikä ylisuoritusta säästetä tulevaa varten. Ylisuoritus palautetaan asiakkaalle